Carta de traspaso de póliza: qué es, qué lleva y plantilla

Qué es (y qué no es)

Es el documento central del trámite de cambio de Agente. No es una cancelación, no es una póliza nueva y no es una queja contra nadie: es el ejercicio de un derecho del contratante — decidir quién le da servicio. El contexto completo del trámite está en el pilar: Cómo cambiar de Agente de Seguros sin cambiar de póliza.

Qué debe llevar

1. Lugar y fecha.
2. Destinatario: la aseguradora que emitió la póliza, por su nombre completo tal como aparece en la carátula.
3. Datos del contratante: nombre completo tal como aparece en la póliza y RFC.
4. Número(s) de póliza y ramo (Vida, Gastos Médicos Mayores).
5. La solicitud expresa: que se registre el cambio de Agente para la(s) póliza(s) señalada(s).
6. Datos del nuevo Agente: nombre y cédula CNSF (verificable en el registro público de la CNSF).
7. Firma del contratante — idéntica a la de tu identificación.
8. Anexo: copia de identificación oficial vigente.

Si una póliza tiene contratante distinto (por ejemplo, la empresa en un colectivo), firma quien aparece como contratante en la carátula.

Plantilla

[Ciudad], a [día] de [mes] de [año]

[Nombre de la aseguradora] — Cambio de Agente

Por medio de la presente, yo, [nombre completo del contratante], con RFC [RFC], en mi carácter de contratante de la póliza número [número de póliza] del ramo [Vida / Gastos Médicos Mayores], solicito se registre el cambio de Agente de dicha póliza, designando para su atención a:

[Nombre del Agente], Agente de Seguros con cédula [cédula CNSF].

Esta solicitud no modifica las condiciones contratadas de mi póliza.

Atentamente,

_____________________________
[Nombre y firma del contratante]
Anexo: copia de identificación oficial vigente.

(Versión descargable e imprimible al final de esta página.)

Cómo se presenta

El Agente que recibe la póliza normalmente integra el expediente (carta + identificación) y lo presenta ante la aseguradora — así lo hacemos nosotros en Vida y Gastos Médicos Mayores. Si no tienes tu número de póliza, tu aseguradora te lo proporciona en su línea de atención a clientes con tu RFC. La aseguradora puede pedir algún formato adicional según el ramo; es normal y el Agente receptor lo resuelve contigo.

Errores que retrasan el trámite

Firma distinta a la de la identificación, nombre que no coincide con la carátula de la póliza, número de póliza incompleto, identificación vencida, o carta sin ramo especificado. Todos se evitan con una revisión de dos minutos antes de firmar — y esa revisión es parte del servicio del nuevo Agente.